对于加拿大人来说，报税季可能是一年中最繁忙的季节。特别是对于房东和租房者来说，统计、申报各种征税、抵税项目是一项艰巨的工作。虽然许多人选择使用报税软件自己报税，但也有人聘请专业会计师报税。下文中加拿大智能租房平台www.liv.rent将介绍自行报税和会计师报税的区别。
自行报税
在加拿大有很多DIY 报税方法，除了可以从邮局领取免费的报税表外，还有一些专业软件可以帮助大家完成报税工作。如果你是第一次报税，建议在填写报税表前，事先了解加拿大个人所得税法。
对于租房者来说，除了工资和投资所得要求报税外，你可以申请一些退税，例如在家工作费用（如果适用）。
对于房东来说，提交报税表可能是一项更复杂的工作。因为，您不仅需要申报固定收入，还需要申报租金收入——以及与出租物业相关的任何费用。因此，建议房东保留每月的租金收入、物业花费记录。
当然，使用税务软件是最有效的自行报税方法之一，以下是自己报税的优点和缺点。
优点
更低的成本：选择自己报税可节省聘请专业人员的费用。在加拿大，聘请会计师或税务专业人报税花费从$150到$350不等。多余有多个出租物业的房东来说，这是一笔不小的花费。
更全面的掌控：自行报税意味着报税人需要全权负责税务申报，以及免税抵扣的准确性。虽然过程繁琐，但报税人可以尝试多种定制级报税流程。
更专业的认知：了解个人所得税法，掌握个人、家庭所得税申报将有利于人们提高财务意识，以及在支出方面做出更好的决策。
更灵活的时间：虽然年度税务申报有固定的截止日期，自行报税可以自行控制报税时间。相比之下，聘请专业人士报税不仅需要配合他人工作时间，还有可能被要求要求在截止日期之前准备必要的文件。
更准确的操作： 随着申报截止日期的临近，由于会计师和税务专业人员工作繁多，这可能会导致报税错误，特别是报税者没有提供完整和准确的信息。如果自行报税的话，报税者有大把时间逐一校对，减少出错的可能。
缺点
耗时耗力：对于哪些不熟悉税法的人来说，填写报税表是非常艰难的。
潜在的错误：虽然自行提交报税表可能更准确，但由于经验不足，过程中也很容易出现错误。毫无疑问，会计师在税务申报上肯定比大多数普通人要专业许多。
有限的支持 — 尽管有许多资源可以帮助您报税，但在准备自己的报税表时，您将无法获得相同级别的支持。那些走这条路的人应该准备好自己研究这个过程，并确保他们在提交之前熟悉这个过程。
或遗漏抵税项：了解抵税项目是报税的关键，对于普通人来说，很容易错过隐藏福利。
压力强度：现实中，对于大多数人来说自行报税是一种高压工作。电脑操作、填写、计算导致的错误或引来税务局审查。
聘请会计师报税
聘请会计师或税务专业人士报税可能是报税期最好的解决方案。以下是聘请会计师报税的优点和潜在的缺点。
优点
专业知识：专业报税重在“专业”。会计师对税法、报税流程的了解可以确保报税人利益最大化。专业人士还可以提供有关税务规划的建议和指导，以及在审计时提供帮助。
节省时间：税务申报是非常耗时的工作。聘请会计师可以减轻报税人的负担。
安心：除了获得专业的税务申报外，一旦遇到问题，会计师和税务专家可以为您提供解决方案。
缺点
成本: 聘请专业人员填写税表比使用税务软件或自行报税要昂贵得多——尤其是在您的税务情况相当简单的情况下。如果您有多种收入来源那么聘请专业人士报税是绝对值得的。
有限的控制：聘请专业人士报税时，尽管专业人士会考虑报税者的意见和偏好，但会计师仍然是最终的决策者。
沟通不畅：聘请专业人士报税时，沟通是关键。如果沟通不畅或对报税人务缺乏对自己收入来源的了解，或者缺少某一关键文件，都可能导致报税错误和遗漏抵税项。
房东报税重点
如果房东在租金收入外还有其他工作收入来源，那么在报税时，房东需要申报所有的收入，以及任何相关的花费或支出。以下是房东在准备纳税申报表时必须考虑的一些因素：
租金收入: 必须在年度纳税申报表中申报租金收入。
费用：房东可以将出租物业的某些花费作为抵税项目，例如：贷款利息、物业税、水电费以及维修和维护费用，但请确保这些花费是用于出租物业。
折旧：如果出租物业的房价有明显的下降，房东或可申请租赁物业的折旧作为抵税项。但在计入抵税项前，请务必仔细查看报税细节。
资本利得税：这个税项只限于业主以高于买入价卖出出租物业，但自住物业或可以得到免税。
地税：卑诗省和安大略省的房东尤其应该注意与地税相关的额外税收，例如卑诗省的投机和空置税，特别是温哥华的空置房屋税，以及安大略省的空屋税。
租客报税重点
相比之下，租客的报税表要简单很多。话虽如此，有一些可能适用于租客的抵税项必须要注意：
租金不可抵税：租金不能抵税，虽然有一些例外，但对于大多数租房者来说，租金被认为是个人开支，不能抵税。
搬家费用 ：如果租客因工作、学校或商业原因搬到新的出租物业，搬家的费用可以用来抵税，例如交通费、仓储费、差旅费和临时生活费，但必须满足特定的规则和标准。
省级税收抵免：在某些情况下，租客可能有资格获得省税收抵免，例如安大略省的Ontario Trillium Benefit。在申报前请了解抵税详情。
在家工作费用：对于在家工作的租客，可以申报在家工作抵税。
行报税提示
房东提示
不要忽视物业的日常花费 ：记录所有出租物业中产生的费用，例如保险、利息、专业服务、办公用品、维修和维护以及水电费。
利息抵税：虽然房屋贷款不能抵税，但所产生的利息可以用来抵税。
区分当前支出和资本支出：从本质上讲，当前费用是指使您的财产得到合理维护的费用。资本支出指延长物业寿命的维修，例如更换屋顶，整体装修等。
准备报税文件：建议房东充分准备报税所需文件。使用税务软件在线报税的房东，请确保所有表格都来自加拿大税务局。
租客提示
使用经过认证的税务软件：加拿大有很多免费的税务软件经过 CRA 的 NETFILE 认证。这些程序不仅有能帮助用户更方便的报税，还可以自动从CRA数据库中查找您的报税表相关文件来为您完成大部分工作。
申请抵税：租客可以获得多种税收抵免，例如安大略Trillium Benefit、GST/HST 抵免或气候行动激励措施。请务必查看每个抵税项目的申请条件。
liv.rent 如何帮助您报税
簿记和跟踪关键文件是准备报税季节的关键部分。liv.rent 系统内置的聊天界面可以帮助您将租约、支付凭据管理得井井有条。
对于房东，作为liv.rent增长计划的一部分，系统提供详细的收入支出报表，这些报表安全地存储在云中以便于访问。此外，租金支付可以直接通过平台处理，有多种支付方式和自动提醒，以确保您不会错过付款。
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